- AMLA вимагатиме перевірки криптовалютного бізнесу на наявність зв’язків із відмиванням грошей.
- Анонімні гаманці та конфіденційні монети будуть заборонені.
- Влада отримає прямий доступ до даних криптовалютних рахунків до 2027 року.
Європейське управління з боротьби з відмиванням грошей (AMLA) попередило підприємства в сфері криптовалют про введення нових, більш суворих норм для їхньої діяльності. Агенція, що почне функціонувати з липня 2025 року, відповідатиме за контроль дотримання європейського законодавства в сфері боротьби з відмиванням грошей (AML), що охоплює 27 країн Європейського Союзу.
Голова AMLA Бруна Сего зазначила, що регулятори мають перевіряти бенефіціарів та акціонерів постачальників криптовалютних послуг. Особлива увага буде приділена походженню капіталу та географічному розташуванню, щоб виключити ризики відмивання грошей і тероризму.
Сего також розкрила ризики фрагментації ринку, оскільки в різних країнах ЄС правила AML можуть мати різні трактування. Це відкриває можливості для регуляторного арбітражу і ускладнює контроль за галуззю. Регламент MiCA, що поступово впроваджується в Європі, має на меті вирішити цю проблему.
Нові правила забороняють використання анонімних гаманців та нелегально отриманих активів, а також забороняють криптовалюти, які не отримали ліцензію. Компанії зобов’язані надати держорганам прямий доступ до даних про клієнтів без будь-якої фільтрації. Ці вимоги набудуть чинності з липня 2027 року.
Деякі юристи вважають ці кроки з боку європейських органів логічними. Анна Холмс, адвокат з компанії Kingsley Napley, зазначила, що посилення норм AML в цій сфері спростить боротьбу з незаконними операціями, які подібні до тих, що застосовує Управління фінансового регулювання та нагляду Великої Британії (FCA).
У той же час представники криптоіндустрії активно отримують ліцензії MiCA для ведення бізнесу в Європейському Союзі. Наприклад, в червні ліцензію отримала американська біржа Kraken. Ліцензії також були видані компаніям, таким як Coinbase, Bybit, Bitstamp, Clearstream та іншим.
Крім цього, корпорація Google оновила вимоги до реклами криптовалютних компаній в ЄС у зв’язку з впровадженням MiCA. Оновлені правила стосуються 27 країн Європейського Союзу. Рекламодавці повинні враховувати специфічні правові вимоги кожної юрисдикції, що створить додатковий тиск на криптовалютні компанії, яким потрібно буде адаптуватися до нових регуляцій.
Нагадаємо, раніше генеральний директор Tether Паоло Ардоіно пояснив рішення компанії не отримувати ліцензію MiCA.
