Європейський орган з цінних паперів і ринків (ESMA) провів перевірку заяви Мальти щодо застосування регулювання ринку криптовалют (MiCA), приділивши особливу увагу швидкому наданню ліцензії одній невизначеній криптокомпанії.
Комітет з перевірок ESMA зосередився на ліцензуванні конкретного постачальника послуг криптовалют (CASP), який отримав дозвіл під MiCA, незважаючи на те, що на момент видачі залишалися невирішеними або в процесі усунення суттєві питання.
На початку цього року криптобіржі OKX було надано попередній статус ліцензії в Мальті, після чого компанія оголосила про угоду на 500 мільйонів доларів з Міністерством юстиції США.
OKX не підтвердила, чи є вона згадуваним в перевірці CASP. Мальтійська Агенція фінансових послуг (MFSA) заявила, що не може надати офіційний коментар щодо конкретних операторів у зв’язку з цим звітом.
“Щодо процесу ліцензування CASP, PRC ставить під сумнів графік надходження ліцензій для конкретного утворення за MiCA, оскільки кілька суттєвих проблем залишалися невирішеними на момент видачі autorizations,” – йдеться в огляді ESMA.
“PRC не розуміє, чому MFSA не використала процес ліцензування для забезпечення усунення ключових недоліків перед набранням ліцензії чинності. PRC вважає, що загальний процес ліцензування має бути більш ретельним і проводитися в достатній час, щоб MFSA могла правильно оцінити відповідність рамкам MiCA.”
Питання щодо компетенції Мальти виникають вже деякий час, особливо після того, як острів став видавати прискорені ліцензії, деякі з яких отримали компанії з інших юрисдикцій, що, можливо, стурбовані тим, що відстають у процесі ліцензування.
Висновки ESMA також вказали, що будь-який регулятор повинен враховувати історію нагляду за конкретним утворенням, оцінюючи запит на ліцензування.
PRC зазначила, що “історія нагляду за утворенням враховувалася при оцінці ліцензування, але не була належним чином проаналізована”, включаючи той факт, що “суттєві питання залишалися невирішеними на момент надання ліцензії, зокрема, усунення попередніх випадків правозастосування та результати тих, які на той момент були в процесі”.
Огляд ESMA продовжив зазначати, що не було знайдено доказів адекватної оцінки деяких ключових аспектів ліцензування. Це включало елементи бізнес-плану, що стосуються його розвитку та залучення нових клієнтів, потенційні конфлікти інтересів та організаційні структури. Огляд також охоплював ризики, пов’язані з ІКТ-інфраструктурою, зберіганням, використанням […] моделі бронювання, використанням послуг Web3 та деякими ризиками і контролем у сфері боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
ESMA зазначила, що Мальта повністю або в основному відповідала очікуванням у таких сферах, як наглядові умови та ресурси, але саме процес ліцензування виявився недостатнім. Мальтійська Агенція фінансових послуг (MFSA) позитивно відреагувала на висновки ESMA.
“Висновки, надані Комітетом перевірок ESMA, є безцінними для підтримки MFSA та інших регуляторних органів у їх зусиллях покращити та зміцнити нагляд над цим сектором,” – йдеться у заяві MFSA.
